“Para las personas de las redes comerciales, se trata de una aplicación moderna que les permite ganar tiempo, y también acceder a los antecedentes de las operaciones incluyendo los detalles acerca de las personas en carga de la validación y del tratamiento”
Hubert Locqueville, Director de operaciones de Barclays Francia.
El «workflow crédito»: primera etapa en la reforma de los procesos
A partir del 2004, el banco elegió al editor W4 para proceder a la refundición de su aplicación de atribución de créditos vinculada al conjunto de sus redes comerciales, así como a su personal de back-office. Esta aplicación, llamada «workflow crédito», administra hoy el tratamiento de la demanda de crédito, desde la apertura del expediente en la agencia hasta la emisión de la oferta, pasando por el envió automático entre los distintos actores encargados de tomar las decisiones.
La informatización del proceso de seguimiento del expediente permitió la eliminación del papel, aporta también una rastreabilidad de las operaciones para los encargados de clientela. Se puede identificar cada petición a toda etapa del proceso, y los usuarios habilitados pueden informar al cliente el estado de avazamiento del expediente.
Por otra parte, ofrece a la dirección una visión clara y homogénea de las operaciones realizadas. Por último, la automatización permite conservar los antecedentes de todas las etapas del procedimiento, incluso las razones de denegación de un crédito.
Es fuerte del éxito de esta solución que Barclays Francia decidió extender el proceso de workflow a los flujos de intercambios y a las etapas de la vida de una cuenta.
Innovación clave: automatizar los flujos de información
Permitir a los encargados de clientela consagrarse a sus actividades comerciales, mejorar la rapidez y la trazabilidad del tratamiento de las operaciones, y reducir las tareas manuales en los back-offices (BO) forman parte de los objetivos del banco, quién inició la desmaterialización y la automatización de los flujos de intercambios entre las agencias y el backoffice. El proyecto «PoPs» empezó en diciembre de 2005 y ya se concluyó la primera etapa.
El objetivo consistía en contabilizar el conjunto de los tipos de instruccines sobre operaciones y en construir formularios accesibles desde el portal intranet del banco, disponible en el puesto de trabajo del conjunto del personal de las agencias. En aquel entonces, los intercambios entre las agencias y la sede pasaban por el envío de formularios mediante fax, correos electrónicos o correos, después de haber pasado por la cadena de validación y firmas.
A partir de marzo de 2006 se ponían 11 formularios en línea: solicitudes de transferencias domésticas, cambios de código explotando, gastos de gestión de cuenta, etc. Al final, 33 formularios están disponibles a mediados de julio de 2006.
GED + Workflow = próxima etapa
Barclays Francia no piensa detenerse allí. «vista la potencia de la herramienta, y la rapidez y facilidad de implementación, pensamos introducir nuevos formularios», anunció Hubert Locqueville.
Por otra parte, el banco trabaja actualmente en el despliegue de una herramienta de gestión electrónica de los documentos (GED) para automatizar el tratamiento de la vida de una cuenta (apertura, cambio y cierre), teniendo por ejemplo en cuenta la gestión de los documentos justificantes a un expediente mediante la numeración.
El banco acoplará el producto W4 BPM Suite, ya en producción, a Hummingbird Enterprise™ DM. Este sistema debería ser operativo a finales del año 2006.
